2017年5月24日

DC校车华盛顿特区居民长期以来服务不足,人数不足。尽管我们没有任何关于代表制的最新信息,但我们确实有一些关于DC居民的大学储蓄选择以及相关税收优惠的好消息。

华盛顿特区的529大学计划最近引入了一些变化,以增加更强大的投资选择并降低费用。如果您是哥伦比亚特区居民的大学储蓄,并且也希望获得哥伦比亚特区的所得税减免,这是一个很好的储蓄方法。

DC 529大学储蓄投资选择

新计划提供了三层投资选择:

目标日期组合

提供各种投资组合,其中包含根据孩子进入大学的预期年份进行的适当投资定位。这些投资组合对于年幼的孩子来说更具侵略性,并随着18岁左右的孩子上大学而变得更加保守。

个人投资组合

账户持有人还可以利用指数和积极管理的资金(包括对社会负责任的选择)的组合来创建自定义投资组合。共有八个选项:

  • 美国中期债券指数投资组合
  • 中期债券投资组合
  • 美国总股市指数组合
  • 美国社会责任股票投资组合
  • 美国大盘股投资组合
  • 非美国对社会负责的股票投资组合
  • 非美国总股市指数投资组合
  • 美国小盘股投资组合

受保护的主要投资组合

对于那些不愿投资的人,新计划还提供了一个类似于储蓄账户的选择,利率适中。

降低成本和费用

新计划是专门为降低费用而设计的。根据您选择的投资选项,基于计划中所持有资产的年费范围为0.15%至0.80%。例如,如果您投资$ 1,000,则您每年的资产收费可能在$ 1.50到$ 8.00之间。这是非常值得的投资,尤其是考虑到节省税款。

华盛顿特区税收优惠

尽管《华盛顿特区》第529条计划的投资选择正在改善,其费用在减少,但相关的税收优惠却保持不变。尽管如此,他们仍然提供了额外的投资激励措施,请记住,不仅限于父母;祖父母和其他人可以为珍爱的孩子制定529计划并为之做出贡献。

概括地说,每个纳税人每年最多可扣除4,000美元,而不论受益人的数量如何。共同申报的已婚夫妇最多可扣除8,000美元(如果每个纳税人拥有一个帐户)。每个纳税人超过$ 4,000的付款可以在未来5年内从哥伦比亚特区的收入中扣除。

SageVest财富管理致力于帮助您和您的家庭为重要的生活事件进行计划,而大学储蓄通常是最重要的。我们可以帮助您评估大学的储蓄选择方案,作为更广泛的财富管理目标的一部分,帮助您实现下一代的目标。请 联系我们 有关更多信息,如果您有兴趣节省支持您的孩子,孙子,侄女,侄子或其他家庭成员的学业成就。

由SageVest财富管理公司(The SageVest Wealth Management)编制,这是一项基于DC的仅收费理财计划员。版权所有2017。


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